由 SeadFadilpašić
欧盟委员会 (EC) 确认,他们计划的新立法提案涉及虚拟资产服务提供商 (VASP) 提供的加密资产账户,例如交易所,但不涉及非托管隐私钱包,例如 芥末 或 武士 。

“确实,开源、非托管钱包将不受禁令的 ,”EC 的一位发言人告诉 约束 Cryptonews.com 。

这是因为反洗钱 (AML) 框架基于“作为我们金融系统的守门人,必须应用 AML 规则以保护其免受非法资金侵害”的参与者——而在加密资产的情况下,VASP,包括金融根据发言人的说法,提供虚拟资产 (VA) 服务的实体。

“但这项要求不适用于用户自己保留的非托管钱包,”发言人补充说。

正如 报道的 昨天 那样,欧共体宣布了“雄心勃勃的一揽子”立法提案。 拟议的改革将欧盟反洗钱/恐怖主义融资 (CFT) 规则扩展到整个加密行业,要求所有服务提供商对其客户进行尽职调查,实现加密传输的完全可追溯性,并禁止“匿名加密资产钱包”。

该提案与 金融行动特别工作组 (FATF) 规定有关。 根据 7 月 20 日的“欧洲议会和理事会关于资金和某些加密资产转移相关信息监管的提案”,

“该提议与对 [FATF] 建议的最新修订一致,特别是在扩大受 AML/CFT 要求约束的实体范围以包括虚拟资产服务提供商以及缓解由此产生的风险方面他们的活动。”

因此,他们认为,参与资金转移的支付服务提供商 (PSP) 几年来已经有责任在每次资金转移时包括有关每次转移的发送者和受益人的信息,以及“向主管当局提供这些信息。”

这些在电汇背景下共享信息的职责通常称为 旅行规则 。 在过去几年中,由于对与虚拟资产相关的洗钱和恐怖主义融资风险的担忧日益加剧,国际标准制定者,特别是 FATF,决定“调整已经为支付服务提供商制定的透明度制度”,以进行资金转移VASP 处理虚拟资产的转移。

因此,它说,

“本提案旨在在欧盟法律中引入 VASP 的这些新要求,为这些参与者提供收集和提供有关其运营的虚拟或加密资产转让的发起人和受益人的数据的义务。”

与此同时,美国已经看到了关于所谓的“无托管钱包”的辩论。

这一切都始于 2020 年 12 月,当时 人们担心 当时的财政部长史蒂文·姆努钦 (Steven Mnuchin) 将在唐纳德·特朗普 (Donald Trump) 政府的最后几周率先制定一套自托管的钱包相关法规——可能会“在没有国会审查的情况下”没有有意义的行业参与。”

许多业内人士、加密货币粉丝以及政界人士都反对它。 美国加密货币交易所也 开始 反击这些提议,这些提议试图迫使美国交易平台向国家指定的监督机构报告某些交易,并应用与 相同的 金融犯罪执法网络 传统金融机构 (FinCEN)规定遵循,即报告超过一定货币价值的所有交易。

然后,有争议的提案显然 已经传递 给乔拜登政府。 对于 FinCEN,“无托管钱包”只是由加密用户控制的常规加密钱包,而 比特币 (BTC) 教育家和企业家 Andreas M. Antonopoulos 将这些术语描述为“带有险恶意图的宣传”。

1 月下旬,拜登 宣布 他将冻结所有活跃的机构提案,包括未托管的钱包提案。
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