亚历克斯·利拉赫(Alex Lielacher)
作为今年加密领域最热门的趋势,DeFi继续巩固自己的位置,推出了许多新平台以利用炒作。
在本文中,我们将探讨Curve Finance(CRV),其工作方式以及如何将其用于赚取加密投资收益。
什么是Curve Finance?
Curve是2020年1月推出的DeFi领域的一个相对较新的参与者。与许多其他DeFi协议一样,Curve是一个去中心化交易所(DEX),旨在向其用户提供即时流动性。
它的架构基于自动做市商(AMM)协议,该协议最初由以太坊(ETH)领先者Vitalik Buterin概述。 DeFi空间中的许多DEX都利用了Buterin的初始设计。结果,像UniSwap和Curve这样的去中心化交易所之间存在相似之处。
但是,Curve具有将其与其他同类产品区分开的功能。
Curve将自己定义为“以太坊上的交换流动资金池,旨在实现极高效的稳定币交易,并为流动资金提供者提供低风险的补充费用收入,而没有机会成本。”
各方可以通过其平台以分散的方式交易其稳定币。个人或其他智能合约均可使用Curve来支持交易。曲线创建者Michael Egorov在2019年设计了创建此功能的协议,并在一份名为“ StableSwap-稳定​​币流动性的高效机制”的白皮书中向公众发布。
Curve交易收取流动性提供商收取的交易的0.04%。对交易征收的费用为加入流动性提供者提供了强有力的动力。
此外,由提供流动性的当事方存入的资金将被发送到《复合》(COMP)协议或《年度金融》(YFI),从中获得更多的收入。然后,这些收益将根据其对资金池的贡献在流动性提供者之间分享。
CRV令牌
Curve最近推出了自己的治理令牌CRV,旨在支持权力下放和易于交易。对于对协议管理不感兴趣而对赚钱更感兴趣的CRV用户,令牌可以进行流动性挖掘。
这意味着在协议交易池中进行存款的用户将获得CRV代币作为奖励。您向池贡献的钱越多,您将收到的CRV令牌越多。这是0.04%交易费的基础。
如何在Curve上赚钱
您可以通过赚取费用和通过流动性挖掘CRV来赚钱。这样做的过程如下:
要开始交易或提供流动性,请转到Curve。
接下来,您将需要选择要使用的钱包。
然后,批准您钱包中的Curve。
现在,您将看到“曲线”仪表板,可以开始与协议进行交互。
Curve的使用者介面看起来像90年代的样子。对于新手来说,这可能是一个关门,对于习惯于诸如Uniswap之类的用户友好平台的用户而言,这可能是一个挑战。再次强调的是,DeFi的当前大部分是针对加密专家的,而不是针对散户的。
下一步将是选择一个池。让我们选择“ y”,然后单击“存款”。
在那里,您将看到可以存入哪些稳定币。在此示例中,我们有100美元可以存入AMM。然后,单击存款并使用您的以太坊钱包批准交易。此时,您将开始通过提供流动性赚取费用。
但这还不是全部。接下来,您需要使用https://dao.curve.fi/minter/gauges下的“ Minter”功能对您的流动性代币进行放样,然后再次进行存款以开始获得CRV代币。
最后一步是“声明”您的CRV代币,以享受Curve上流动性挖掘的好处。
要考虑的重要事项
Curve目前支持DAI,USDC,USDT,TUSD,BUSD和sUSD以及BTC对。 Egorov最近解释说,该平台最适合稳定币:“这是专门为以太坊上的稳定币和比特币代币设计的交易所。”
直接在货币对之间进行交易而不必与ETH交易的能力为Curve用户节省了交易费用。使用其他DEX的交易者会发现这是一个优势。
此外,对于持有大量款项的参与者,Curve还提供了另一个重要优势。由于采用了StableSwap设计,即使对于大订单也可将打滑降至最低。这与最受欢迎的DEX Uniswap不同,后者较大的订单支付更多费用。
最后,在永久损失方面,Curve的性能要优于同类产品。永久损失是指资产管理器中持有的资产比钱包中的相同资产损失更多价值的现象。但是,在曲线上,由于滑移最小化的StableSwap设计,无常损耗并不是很大的问题。
风险性
与DeFi领域的许多同行不同,Curve强调了在其仪表板上使用该协议的风险。
“在Curve上提供流动性并非没有风险。在存款之前,最好先研究并了解所涉及的风险,”开发商在平台上表示。
使用Curve的主要风险是:
代码风险(尽管该协议已由Trail of Bits审核)
有一些管理密钥可以在紧急情况下暂停合同(但是将来有计划转移到完全分散的自治组织(DAO)模式)
稳定币可能会失去钉住汇率(这意味着它将不再与其所链接的法定货币为1:1)
承担风险
底线
投资DeFi协议不是为胆小的人或技术新手准备的,而是对于那些了解智能合约如何运作并乐于以太坊区块链浏览的人的,Curve可能会提供一些有趣(且有风险)的加密投资收益机会。
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本文由《中币(zb)研究院》翻译,www.zb.live/www.zb.com

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