蒂姆·阿尔珀(Tim Alper)
关于韩国​​的加密货币交易所是否可以(或应该)根据新的“了解您的客户”(KYC)和反洗钱(AML)遵从性措施(将在几个月内生效)来收集其客户的社会保险号的问题引起了混乱。
根据《今日数字报》,尽管许多交易所已经建立了合规基础设施,以准备向金融监管机构进行监管,但交易所仍不确定其在这方面的法律义务。
根据2021年3月生效的新法律修正案的条款,虚拟资产服务提供商(VASP)有义务确认其客户的真实姓名。
但是,尽管负责监管交易的金融监管机构建议公司,《实名金融交易和保密法》规定,应通过核对公民身份证上的姓名和社会安全号码来确认某人的“实名”,立法似乎与该建议相抵触。
《个人信息保护法》规定,除非在特殊情况下,否则公司不得要求客户透露社会安全号码。这些目前包括与银行业有关的主要业务。
但是,从法律上讲,由于加密交易所在电子商务平台上比银行等金融机构更具共性,法律专家似乎对交易所是否可以或应该要求客户提供这种形式的个人数据感到困惑。他们新的KYC和AML合规性协议。根据上述法律,禁止电子商务平台提出社会安全号码的要求。
该报告的结论是,这些问题很可能可以在单独的针对加密行业的立法中得到解决-但是关于拟议的《虚拟资产商业权利法案》的讨论尚未真正开始,距离新的监管措施生效只有六个月的时间。
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本文由《中币(zb)研究院》翻译,www.zb.live/www.zb.com

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