亚历克斯·利拉赫(Alex Lielacher)
DeFi在数字资产市场上风靡一时。精通数字货币的人们似乎都从某种东西中受益,从令人难以置信的高收益(且不可持续)的新协议到已建立的由区块链驱动的储蓄应用程序。
在我们的新“ DeFi Unlocked”系列中,我们将向您介绍在蓬勃发展的去中心化金融市场中赚钱的不同方法。
这次,我们将介绍Aave协议,并说明如何使用流行的DeFi借贷应用程序借出加密资产来赚取利息。
什么是Aave?
Aave协议是一种开放源代码的非托管货币市场协议,使加密资产用户能够借入和借出基于以太坊的加密资产。
Aave的目的是为分散式金融产品和服务提供一个开放透明的市场,这在芬兰语中意味着鬼魂。
Aave支持基于以太坊的各种资产,包括BAT,ETH,DAI,USDC,TUSD,USDT,BUSD等。在撰写本文时,所有可用资产的存款APY(年收益率)在0.18%至25.01%之间。
利息以令牌形式支付,令牌在存款时铸造,在提取时燃烧。每个aToken与基础资产1:1挂钩。因此,例如,如果您存入以太坊,您将收到以太坊作为利息。利息每分钟累积一次。
如何在Aave上借加密货币
Aave背后的团队已经开发了一个看似直观,用户友好的平台。
要开始使用Aave协议在您的数字资产上赚取利息,您需要执行以下步骤:
访问www.aave.com。
单击“ Enter”访问该应用程序。
在进入Aave市场之前,您需要连接以太坊钱包。您可以在多种钱包中进行选择,包括MetaMask,Coinbase Wallet,MyEtherWallet,Ledger等。
连接钱包后,即可访问Aave应用仪表板。在这里,您会找到所有可用资产及其当时的借贷利率。
接下来,单击左侧菜单中的“存入”以找到所有可用的借贷机会,或直接单击要存入仪表板中协议中的资产。
选择要存入的资产后,请确保已在以太坊钱包中准备好资产和金额。然后,点击“存款”按钮以访问单个资产的市场。
下一步是选择您要存入的资产数量。
然后,单击继续,并确认资产和要存入的金额正确。
如果您对存款条件满意,请单击“提交”以使用以太坊钱包批准交易。
最后,单击“提交”以存储您的资产。
就是这样。现在,您可以使用Aave协议在数字资产上赚取利息。
那LEND呢?
Aave还拥有一个名为LEND的平台本地代币,该代币最初用于在2017年底的平台ICO期间筹集资金,为公司筹集了1600万美元。
今天,LEND的主要作用是充当管理令牌。 LEND令牌持有者可以参与协议的治理流程;例如,对Aave Improvement Proposals(AIP)进行投票。
而且,该平台收取的借贷费用的80%用于燃烧LEND代币,从理论上讲,这应该推高代币的价格,该价格在一年之内增长了惊人的11,193%。
缺点与风险
Aave是市场上最完善的DeFi协议之一,在撰写本文时锁定的USD值实际上在DeFi应用程序中排名最高。但是,这并不意味着与协议进行交互是无风险的。
所有DeFi协议都有一定程度的“代码风险”,这意味着可能存在漏洞或漏洞可以利用。我们在加密市场上已经看到过很多次了。
但是,Aave面临的更大风险是,如果储户开始一次性提取资金,从而在协议上建立了事实上的银行。为了解决这个问题,Aave制定了利率策略,旨在管理流动性和优化利用率。实质上,利率与利用率成正比,以在需要更多资金时鼓励更多的高利率存款。
最后,锁定在Aave中的代币无法快速交易以利用新的投资机会。尽管在DeFi协议中锁定代币的投资者倾向于寻找收益,而不是价格上涨,但对于活跃的交易者而言,从Aave撤回资产的时滞是一个不利条件。
底线
Aave已成为市场上最受欢迎的分散式借贷平台之一。此外,其广泛的支持资产使其成为渴望获得高收益加密货币投资者的DeFi首选。
由于APY可能超过25%,Aave为希望通过长期持有加密货币获得投资收益的投资者提供了另一种选择。
___

本文由《中币(zb)研究院》翻译,www.zb.live/www.zb.com

App下载地址:www.zb.live/download/